계약자와 피보험자 구분 기준을 단순하게 잡고 싶어요 기준 질문

가족 계약을 정리하다 보니 계약자와 피보험자가 다른 건들이 섞여 있습니다. 보험료와 보장 항목을 한 화면에서 볼 수 있게 정리하는 방식도 생각하고 있습니다. 오래전에 가족 권유로 가입한 계약이 하나 있습니다. 미취학 자녀가 둘 있습니다.

제 상황은 30세 남성이고 직업은 생산직입니다. 가족들끼리 서로 어떤 보장을 가지고 있는지 알 수 있게 정리하고 싶습니다. 계약명만 적기보다 보장 종류와 납입기간 정도는 같이 적어둘까 합니다. 파일 이름도 가족 이름 기준으로 할지 보장 종류 기준으로 할지 고민됩니다.

보험료가 바뀌거나 특약이 정리되면 그때마다 수정하기 쉬운 방식이면 좋겠습니다. 너무 복잡하게 만들면 오히려 안 보게 될 것 같아서 항목을 줄이려 합니다. 나중에 다시 정리할 때도 이해하기 쉬운 구성을 선호합니다. 다른 분들은 보험 서류나 보장표를 어떤 방식으로 정리해두시는지 궁금합니다.