자동이체 계좌 정리할 때 꼭 적어두는 항목 있으신가요

보험료가 여러 계좌에서 빠져나가서 한 계좌로 정리할지 고민하고 있습니다. 가족들끼리 서로 어떤 보장을 가지고 있는지 알 수 있게 정리하고 싶습니다. 자녀 보험만 먼저 준비해 둔 상태입니다. 미취학 자녀가 둘 있습니다.

참고로 저는 53세 여성이고 서비스직으로 일합니다. 계약 수가 많지 않아도 이름이 비슷해서 나중에 찾을 때 헷갈리더라고요. 계약명만 적기보다 보장 종류와 납입기간 정도는 같이 적어둘까 합니다. 파일 이름도 가족 이름 기준으로 할지 보장 종류 기준으로 할지 고민됩니다.

한두 가지 장점만 보고 결정하지 않고 전체 구조를 보고 싶습니다. 보험료가 바뀌거나 특약이 정리되면 그때마다 수정하기 쉬운 방식이면 좋겠습니다. 너무 복잡하게 만들면 오히려 안 보게 될 것 같아서 항목을 줄이려 합니다. 나중에 다시 정리할 때도 이해하기 쉬운 구성을 선호합니다. 다른 분들은 보험 서류나 보장표를 어떤 방식으로 정리해두시는지 궁금합니다.